Национальный банк Украины прокомментировал изменения, которые произошли в обновленных Правилах хранения, защиты, использования и раскрытия банковской тайны, в частности, в обслуживании карт и счетов. Соответствующие изменения произошли, по комментарию регулятора в результате принятия изменений в закон "О банках и банковской деятельности".
[see_also ids="588222"]
“Обращаем внимание, что порядок раскрытия банковской тайны о счетах клиентов не претерпел изменений. Банки и дальше гарантируют тайну банковского счета, операций по счету и сведений о клиенте”, – отмечает в комментарии НБУ.
Когда могут предоставляться данные о банковских счетах, карточках и операциях
Сведения об операциях, банковских счетах или платежных картах предоставляются, как отмечает НБУ в исключительных случаях. Все они и раньше были указаны в законодательстве и использовались.
Список субъектов или обстоятельств, при которых могут получить доступ к этой информации, ограничен:
клиенты банков и их представители;
раскрытие возможно по решению суда;
правоохранительные или государственные органы, обладающие соответствующими полномочиями, однако исключительно в случаях, в порядке и объеме, установленных Законом Украины "О банках и банковской деятельности".
Что именно могут спросить правоохранители?
НБУ уточняет, что перечень данных, которые могут получить правоохранители, ограничен. Согласно нормам предыдущей редакции Закона Украины "О банках и банковской деятельности" правоохранители могли запросить у банков номера банковских счетов, остатки средств на них и проведенных операций. Сейчас этот перечень дополнен возможностью получить информацию о номере платежной карты клиента банка”, – указывает НБУ,
Такая информация предоставляется только ограниченному перечню правоохранительных структур:
прокуратура;
Службы безопасности Украины;
Государственное бюро расследований;
Национальная полиция;
Национальное антикоррупционное бюро;
Бюро экономической сохранности;
Национальное агентство по предотвращению коррупции;
Национальное агентство по выявлению, розыску и управлению активами, полученными от коррупционных и других преступлений.
Номер платежной карты предоставляется с целью совершения следственных действий о мошенничестве с платежами, получение незаконным путем средств методами социальной инженерии, фишинга.
Нацбанк предложил для обсуждения общественности изменения к Правилам определения платежных признаков и обмену банкнот, разменных и оборотных монет национальной валюты Украины.
Отмечается, что это связано с необходимостью приведения отдельных требований Правил в соответствие с нормами закона "О Национальном банке Украины", вступившими в силу 1 января 2024 года.