Американский миллиардер Уоррен Баффет отправляется на покой: 95-летний гендиректор инвестиционной компании Berkshire Hathaway написал прощальное письмо акционерам в стиле « я устал – я ухожу» . Коротко про – о том, как один из самых богатых людей мира пришел к своему состоянию и куда намерен вложить свое богатство.
Его первые акции Уоррен Баффет родился не столько с золотой ложкой во рту, сколько со встроенным в мозг ЭВМ и толикой везения. Еще будучи ребенком, он активно познавал азы предпринимательской деятельности: продавал жевательную резинку, газировку, журналы, доставлял газеты. В 11 лет купил за 114 долларов три акции местной газовой компании и прикоснулся к бешеному миру биржевых игр. Акции подешевели – Баффет быстренько их продал – а они вскоре взлетели, что опечалило юного бизнесмена, но свой урок он из этого вынес.
В 15-летнем возрасте Баффет выкупил 40-акровое фермерское владение по соглашению с арендатором-фермером. Это была ранняя попытка инвестирования вне акций. О судьбе поля ничего не известно, но парень получил очередной урок по предмету « Предпринимательство» .
Хороший ученик Баффет поучился в нескольких университетах, получил степень магистра в Колумбийском, где был студентом Бенджамина Грэма – отца концепции « инвестирование в стоимость» . Кратко концепция выглядит так: рынок часто ошибается в оценке бизнеса, и поэтому акции могут быть временно недооценены из-за паники, моды или краткосрочных событий. Инвестор ищет такие возможности, покупает дешево, а затем ждет, пока рынок « исправит ошибку» и цена вернется к справедливой стоимости. Правда, придется ждать, может быть, даже годами.
« Если вы не готовы держать акцию 10 лет, не думайте держать ее и 10 минут» , - потом говорил Баффет, занимаясь рискованными долгосрочными инвестициями. Именно этот подход позволил ему обзавестись акциями Coca-Cola, American Express, Apple – и везде только выиграть.
Но тогда, в середине 60-х, вооруженный знаниями и личной наглостью Уоррен Баффет скупил акции полуобанкротившейся текстильной компании Berkshire Hathaway. Превратил ее в инвестиционный холдинг и пошел по извилистой, но перспективной дорожке к своим первым миллиардам. При этом продолжая жить в своем доме в Омахе, купленном за 31,5 тыс. долларов. Впрочем, он живет в нем и сейчас.
В 1962 году Уоррен Баффет становится долларовым миллионером, в 1990-м - миллиардером. А вообще, 95% своего состояния Баффет заработал после 60 лет.
Умей ждать, делая деньги Говоря простым языком, компания Berkshire Hathaway начала аккумулировать деньги. Затем были куплены страховые компании GEICO, National Indemnity и другие, которые дали стабильные деньги. Люди оплачивают свою страховку до наступления страхового случая, который может и не наступить. Но эти платежи можно собрать и инвестировать в акции, пока не пришел момент выплаты убытков. В общем, клиентские деньги инвестировались, компания получала долгосрочный капитал – и снова делала масштабные инвестиции.
Так в портфеле Баффета появились доли в Coca-Cola, American Express, Apple, Bank of America, Moody’ s, Mitsubishi, Amazon, Chevron и другие компании с громкими и известными названиями. Баффет ориентировался на « великолепные компании по справедливой цене» и держал активы долго: сложные проценты и длинный срок резко увеличивали процент и, как следствие, сумму.
В итоге, за эти годы Berkshire Hathaway « накопила» наличными около $300– 380 млрд, чтобы оперативно выкупать интересные компании или вкладываться, если появляется выгодный вариант. Дивиденды акционерам не выплачиваются, вместо этого компания реинвестирует прибыль, и если акционеры хотят иметь доход – им рекомендуется купить те или иные акции.
В 2024-м Berkshire Hathaway стала первой нетехнологической компанией, чья капитализация превысила триллион долларов Берите, не жалко!
Двадцать лет назад Уоррен Баффет стал попечителем Фонда Билла и Мелинды Гейтс, с которыми дружит уже много лет. А в 2010 году Баффет и Гейтс запустили инициативу The Giving Pledge (« Клятва дарения» ), в которой призвали богатейших людей мира жертвовать значительную часть своего состояния на благотворительность. Баффет обещал отдать на эти цели 99% своего состояния, которое составляет около 149 млрд долларов, и к середине 2023 года было точно известно, что он уже отщипнул от того пирога 50 млрд на благотворительность.
Ежегодно Уоррен Баффет писал письмо акционерам Berkshire Hathaway, в которых делился результатами работы компании, объяснял предпринятые ей шаги и заключенные сделки. Кроме того, глава компании дает прогнозы о ситуации на рынках в ближайшем будущем. А еще он каждый год организовывал в Омахе собрание акционеров Berkshire Hathaway, которое прозвали « Вудсток для капиталистов» .
10 ноября Баффет опубликовал свое последнее письмо как генеральный директор Berkshire Hathaway. Там он подвел итоги своей предпринимательской линии жизни и поделился умными советами: « Выбирайте своих героев очень осторожно, а затем подражайте им» , « Вы никогда не будете идеальны, но всегда можете стать лучше» , « « Когда вы помогаете кому-то одним из тысяч способов, вы помогаете миру. Доброта ничего не стоит, но при этом бесценна» .
Как уже упоминалось, Уоррен Баффет планирует передать 99% своего состояния на благотворительность. Его трое детей будут управлять новым благотворительным фондом и единогласно принимать решения о распределении средств на протяжении 10 лет после его смерти. Незначительная часть состояния будет передана детям. Миллиардер заявил, что ускорит темпы благотворительной деятельности в фондах своих детей и пожертвует им более $1,3 млрд в виде акций.